社交软件中的“亲属卡”是一项让他人代付的电子支付选项，是帮助亲友之间进行代为支付的功能。不过，上海警方近期侦破一起投资理财类诈骗案件中，却发现有不法分子利用这项功能转移诈骗涉案资金，从而达到洗钱的目的。这些不法分子通过添加被害人好友并绑定对方送出的“亲属卡”，迅速扫码支付或转账卡内授权金额，以此转移诈骗所得的资金。最终，警方在今年1至2月，成功捣毁一个利用“亲属卡”功能转移涉诈资金的犯罪团伙，抓获以陈某、庞某、黎某为首的30名犯罪嫌疑人，涉案金额300余万元。
去年5月，上海市公安局浦东分局在侦办一起投资理财诈骗案时，发现涉案嫌疑人王某的社交账号中竟绑定着被害人授权的“亲属卡”，这一异常情况引起了侦查员的关注。据王某供述，其利用“亲属卡”为前端诈骗分子转移涉诈资金，隐蔽性更强，不易被平台发现。警方很快查明了一个组织架构清晰、人员分布外省各地的“跑分洗钱”犯罪团伙。在全面掌握该团伙人员信息后，今年1月和2月，先后两次开展集中抓捕行动，成功抓获陈某、庞某、黎某等30名犯罪嫌疑人。
经查，自2024年3月以来，陈某、庞某、黎某等三名团伙核心成员，利用网络社交平台，虚构“网络兼职”项目，诱骗无业人员加入团伙。不过，在发现所谓的“兼职”实为“洗钱”后，这些参与者仍受每单3%~5%佣金的利益驱使，按照要求在各聊天群组中待命，随时根据指令处理涉诈资金。在整个诈骗环节中，前端诈骗分子通常扮演专业投资顾问等身份，以“验证投资资质”或“审核资金安全”，甚至是“误操作转错了要退款”等话术要求被害人进行转账。经过不断洗脑，被害人防范意识明显弱化、陷入预设的诈骗陷阱后，前端诈骗分子就会在该犯罪团伙群组中发布相应的资金转移“任务”。
“亲属卡”是一项他人代付的支付功能，一旦授权绑定后，他人就能够直接消费所设定的资金额度，从而完成诈骗资金的转移，最终流入前端诈骗分子的指定账户中。完成资金流转后，团伙成员就立刻解除“亲属卡”绑定，并要求被害人互删好友、清除聊天记录，以此妄图逃避打击。
目前，陈某、庞某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被检察机关依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。警方已建议相关平台方对“亲属卡”功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施，以提升对异常资金流转的识别能力。
去年5月，上海市公安局浦东分局在侦办一起投资理财诈骗案时，发现涉案嫌疑人王某的社交账号中竟绑定着被害人授权的“亲属卡”，这一异常情况引起了侦查员的关注。据王某供述，其利用“亲属卡”为前端诈骗分子转移涉诈资金，隐蔽性更强，不易被平台发现。警方很快查明了一个组织架构清晰、人员分布外省各地的“跑分洗钱”犯罪团伙。在全面掌握该团伙人员信息后，今年1月和2月，先后两次开展集中抓捕行动，成功抓获陈某、庞某、黎某等30名犯罪嫌疑人。
经查，自2024年3月以来，陈某、庞某、黎某等三名团伙核心成员，利用网络社交平台，虚构“网络兼职”项目，诱骗无业人员加入团伙。不过，在发现所谓的“兼职”实为“洗钱”后，这些参与者仍受每单3%~5%佣金的利益驱使，按照要求在各聊天群组中待命，随时根据指令处理涉诈资金。在整个诈骗环节中，前端诈骗分子通常扮演专业投资顾问等身份，以“验证投资资质”或“审核资金安全”，甚至是“误操作转错了要退款”等话术要求被害人进行转账。经过不断洗脑，被害人防范意识明显弱化、陷入预设的诈骗陷阱后，前端诈骗分子就会在该犯罪团伙群组中发布相应的资金转移“任务”。
“亲属卡”是一项他人代付的支付功能，一旦授权绑定后，他人就能够直接消费所设定的资金额度，从而完成诈骗资金的转移，最终流入前端诈骗分子的指定账户中。完成资金流转后，团伙成员就立刻解除“亲属卡”绑定，并要求被害人互删好友、清除聊天记录，以此妄图逃避打击。
目前，陈某、庞某、黎某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被检察机关依法批准逮捕，其他犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事强制措施，案件在进一步侦办中。警方已建议相关平台方对“亲属卡”功能采取强化交易场景验证、增设风险提示等优化措施，以提升对异常资金流转的识别能力。
